4 ETFs ที่สามารถเพิ่มรายได้ของคุณในปี 2567 (2024)

หากมีสิ่งหนึ่งที่แยกนักลงทุนชาวออสเตรเลียออกจากเพื่อนร่วมชาติทั่วโลก นั่นก็คือความหลงใหลในรายได้ของเรา การจ่ายเงินสม่ำเสมอ ระบบแฟรงก์กิ้งเครดิตที่เป็นเอกลักษณ์ของเรา และทางเลือกด้านไลฟ์สไตล์ล้วนเป็นเหตุผลว่าทำไมนักลงทุนจึงมองหาหุ้นที่มีการจ่ายเงินปันผลสูงอย่างยาวนานและหนักหน่วง

แต่ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นและการลงทุนที่เป็นประชาธิปไตยในวงกว้าง ทำให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงสินทรัพย์หลายประเภทเพื่อสร้างรายได้ที่ยั่งยืน

คุณไม่จำเป็นต้องเลือกหุ้นที่เฉพาะเจาะจงอีกต่อไป เนื่องจากมีผลิตภัณฑ์เพิ่มขึ้นซึ่งออกแบบมาเพื่อเลือกการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงสุด

ในสายนี้ เราจะดู ETF สี่รายการที่ได้รับการออกแบบมาเพื่อเพิ่มรายได้สูงสุดในปี 2024 ผลิตภัณฑ์ทั้งสี่ครอบคลุมสินทรัพย์หลายประเภท (ไม่ใช่แค่หุ้นของออสเตรเลีย) และจะมีทั้ง Betashares และ Global X

นี่เป็นครั้งที่สองในชุดข้อมูลสามตอนที่พิจารณาถึงโอกาสในการลงทุนเชิงรับ และเป็นส่วนหนึ่งของ Outlook Series ของ Livewire

ETF ที่เน้นรายได้สี่รายการครอบคลุมอยู่ในบทความนี้

  • BetaShares FTSE RAFI ออสเตรเลีย 200 อีทีเอฟ(ASX: QAZ)
  • BetaShares Australian Top 20 Equity Yield Maximiser (กองทุนที่มีการจัดการ)(ASX: YMAX)
  • (ASX: AYLD)
  • Global X US Treasury Bond ETF (ป้องกันความเสี่ยงสกุลเงิน)(ASX: USBB)

ดัชนีที่ให้อัตราเงินปันผลตอบแทนสูงกว่า ASX200 โดยทั่วไป

Betashares FTSE RAFI ออสเตรเลีย 200 อีทีเอฟ (ASX: ห่าน)

มีหลายวิธีในการเพิ่มรายได้ที่คุณสร้างจากพอร์ตการลงทุนตราสารทุนของคุณ แต่มักจะมาพร้อมกับข้อเสีย ดังที่ทีมงาน Betashares อธิบาย:

  • การเลือกหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูงอาจทำให้เกิดความเสี่ยงเฉพาะหุ้น โดยเฉพาะความเสี่ยงต่อเงินทุนจาก "กับดักเงินปันผล"
  • กองทุนรวมตราสารทุนซึ่งมุ่งเน้นที่อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลทั้งหมดหรือส่วนใหญ่อาจช่วยเพิ่มการกระจายหุ้นของหุ้นได้มากขึ้น แต่มักจะเบี่ยงเบนไปทางกลุ่มที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด
  • กลยุทธ์การโทรแบบครอบคลุมอาจมีประสิทธิภาพดีกว่าในตลาดหมีและตลาดทรงตัว แต่จะมีแนวโน้มที่จะมีประสิทธิภาพต่ำกว่าในตลาดกระทิงที่แข็งแกร่ง

และแม้ว่าโดยทั่วไปแล้วการเลือกหุ้นส่วนใหญ่จะกระทำจากมุมมองจากล่างขึ้นบน แต่ก็มีผลิตภัณฑ์หนึ่งที่ช่วยให้คุณเข้าถึงผู้จ่ายเงินปันผลรายใหญ่ที่สุดของ ASX 200 จากมุมมองจากบนลงล่าง

"QOZ ติดตามดัชนีของบริษัทที่ใหญ่ที่สุดในออสเตรเลีย 200 แห่ง โดยถ่วงน้ำหนักในลักษณะที่สะท้อนถึงความสำคัญทางเศรษฐกิจ มากกว่ามูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทที่เป็นส่วนประกอบ" พวกเขากล่าว

"เงินปันผลเป็นเพียงปัจจัยพื้นฐานประการหนึ่งในวิธีการถ่วงน้ำหนัก แต่ในอดีตได้ส่งผลให้ดัชนีมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงกว่าตลาดในวงกว้าง QOZ ไม่เพียงแต่เอาชนะดัชนี S&P/ASX 200 นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุนเท่านั้น อัตราผลตอบแทนการจัดจำหน่ายสุทธิตลอดทั้งปีจนถึงวันที่ 30 พฤศจิกายน 2566 อยู่ที่ 7.8%” พวกเขากล่าวเสริม

4 ETFs ที่สามารถเพิ่มรายได้ของคุณในปี 2567 (1)

อีทีเอฟ

BetaShares FTSE RAFI ออสเตรเลีย 200 อีทีเอฟ (QOZ)

หุ้นออสเตรเลีย

ดู

  • การถือครองห้าอันดับแรก:บีเอชพี (ASX: BHP), ธนาคารเครือจักรภพ (ASX: CBA), เวสต์แพค (ASX: WBC), ออสเตรเลีย (ASX: ANZ), ธนาคารแห่งชาติออสเตรเลีย (ASX: NAB)
  • ดัชนี:FTSE RAFI ออสเตรเลีย 200
  • ต้นทุนการจัดการ:0.40% ต่อปี
  • วันที่จัดตั้งกองทุน:10 กรกฎาคม 2556
  • ความเสี่ยงในการลงทุนได้แก่:ความเสี่ยงด้านตลาด ความเสี่ยงเฉพาะด้านความปลอดภัย และความเสี่ยงจากการกระจุกตัวของภาคส่วน

สร้างรายได้เกินกว่าผลตอบแทนจากเงินปันผล

การลงทุนออปชั่นเคยเป็นเขตห้ามสำหรับนักลงทุน เนื่องจากถูกมองว่าซับซ้อนและคลุมเครือเกินกว่าจะเข้าใจ แต่ตั้งแต่นั้นมามันก็ได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนทุกคน เนื่องจากมีทางเลือกที่มีต้นทุนต่ำเพิ่มขึ้น ผลิตภัณฑ์ทั้งสองต่อไปนี้จะพิจารณาผลิตภัณฑ์ออปชันประเภทหนึ่งอย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น - กลยุทธ์ "covered call" หรือ "ซื้อ-เขียน"

แต่ก่อนอื่น - คืออะไรครอบคลุมการโทรกลยุทธ์?

Cover Call ให้สิทธิ์แก่บุคคลอื่นในการซื้อหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของอยู่แล้วในราคาที่กำหนดและเมื่อใดก็ได้ในหรือก่อนวันที่ระบุ (วันหมดอายุ) การโทรที่ครอบคลุมอาจสร้างรายได้จากหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของอยู่แล้ว

และดังที่ได้กล่าวไปแล้ว การโทรแบบครอบคลุมอาจเป็นวิธีที่ดีเยี่ยมในการสร้างรายได้ในตลาดขาลงหรือตลาดทรงตัว แต่จะจำกัดข้อดีของคุณในตลาดกระทิง (เพียงเพราะในตลาดกระทิง เป็นการดีกว่าที่จะถือหุ้นแทนที่จะเขียน ตัวเลือกที่จะระงับไว้หลายวันหรือหลายสัปดาห์ซึ่งคุณอาจพลาดการชุมนุม)

ผลิตภัณฑ์ทั้งสองต่อไปนี้ใช้กลยุทธ์นี้เพื่อสร้างรายได้พิเศษ

กองทุน Betashares Australian Top 20 Equity Yield Maximiser (กองทุนที่มีการจัดการ) (ASX: YMAX)

ผลงานสะสมของหุ้นแต่ละตัวต่อผลตอบแทนดัชนี S&P/ASX200 ในรอบ 12 เดือนย้อนหลัง (เน้นผู้มีส่วนร่วม 10 อันดับแรก)

4 ETFs ที่สามารถเพิ่มรายได้ของคุณในปี 2567 (2)

"YMAX นำเสนอวิธีการในการกระจายรายได้ที่คุณได้จากพอร์ตหุ้นของคุณ ดังนั้นคุณจึงไม่ได้พึ่งพาเงินปันผลเพียงอย่างเดียวเท่านั้น YMAX ถือพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของหุ้นที่ใหญ่ที่สุดของออสเตรเลีย 20 หุ้น จากนั้นตัวเลือกการโทรจะถูกเขียนไว้เหนือพอร์ตโฟลิโอ เช่น ของอัพไซด์ที่อาจเกิดขึ้นนั้นจะถูกมอบให้เป็นการตอบแทนสำหรับกองทุนที่ได้รับออปชั่นพรีเมี่ยม” ทีมงาน Betashares กล่าว

“หากคุณมีความต้องการรายได้จากการลงทุน และคุณเชื่อว่าแนวโน้มการเติบโตของเงินทุนในตลาดออสซี่ไม่ชัดเจน คุณอาจต้องการพิจารณา YMAX” พวกเขากล่าวเสริม

4 ETFs ที่สามารถเพิ่มรายได้ของคุณในปี 2567 (3)

อีทีเอฟ

BetaShares Australian Top 20 Equity Yield Maximiser (กองทุนที่มีการจัดการ) (YMAX)

หุ้นออสเตรเลีย

ดู

  • การถือครองห้าอันดับแรก:BHP, CBA, CSL (ASX: CSL), NAB, WBC
  • กลยุทธ์:ครอบคลุมการโทร
  • ต้นทุนการจัดการ:0.76% ต่อปี
  • วันที่จัดตั้งกองทุน:22 พฤศจิกายน 2555
  • ความเสี่ยงในการลงทุนได้แก่:ความเสี่ยงด้านตลาดและความเสี่ยงในการใช้ออปชั่น

Global X S&P/ASX 200 Covered Call ETF (ASX: AYLD)

การซื้อ ETF ซึ่งใช้กลยุทธ์การโทรแบบครอบคลุมก็มีข้อดีที่แตกต่างออกไป เช่นเดียวกับ Global Xเดวิด ทักเวลล์อธิบายว่า:

"ในขณะที่การซื้อขายออปชั่นโดยทั่วไปต้องใช้ความเชี่ยวชาญ เวลา และต้นทุนการซื้อขายล่วงหน้า ความก้าวหน้าในนวัตกรรมผลิตภัณฑ์ในขณะนี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงกลยุทธ์นี้ผ่าน ETF ที่ซื้อขายได้เพียงรายการเดียวบน ASX" Tuckwell กล่าวก่อนที่จะกล่าวต่อไปว่า:

"เมื่อความผันผวนเพิ่มขึ้น รายได้จากออปชั่นก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน เมื่อเราก้าวเข้าสู่ปี 2024 ด้วยความตึงเครียดอย่างต่อเนื่องในตะวันออกกลาง ธนาคารกลางที่ต่อสู้กับอัตราเงินเฟ้อด้วยอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น และความผันผวนของส่วนแบ่งตลาด นักลงทุนที่กำลังมองหารายได้อาจค้นพบว่า ETF ที่ครอบคลุมนั้น เครื่องมืออันทรงคุณค่าสำหรับการสำรวจสภาวะตลาดเหล่านี้"

"AYLD มีศักยภาพในการเพิ่มการกระจายรายได้ให้กับนักลงทุนโดยการดึงรายได้จากแหล่งหลัก 3 แหล่ง ได้แก่ 1) เงินปันผลจากหุ้นอ้างอิง 2) แฟรงก์กิ้งเครดิต 3) ออปชันพรีเมียม" เขากล่าวเสริม

4 ETFs ที่สามารถเพิ่มรายได้ของคุณในปี 2567 (4)

4 ETFs ที่สามารถเพิ่มรายได้ของคุณในปี 2567 (5)

อีทีเอฟ

Global X S&P/ASX 200 Covered Call ETF (AYLD)

หุ้นออสเตรเลีย

ดู

  • การถือครองห้าอันดับแรก:BHP, CBA, CSL, NAB, WBC
  • วันที่จัดตั้งกองทุน:30 มกราคม 2566
  • เป็นกองทุน ETF แบบพาสซีฟที่ครอบคลุม S&P/ASX 200 รายแรกของออสเตรเลีย
  • ค่าธรรมเนียมการจัดการ:0.60% ต่อปี

การกลับมาของรายได้คงที่ในปี 2567

Global X US Treasury Bond ETF (ป้องกันความเสี่ยงสกุลเงิน) (ASX: USBB)

การกลับมาของอัตราดอกเบี้ยที่ไม่ใกล้ศูนย์ยังส่งสัญญาณถึงผลตอบแทนที่ค้างชำระเป็นเวลานานสำหรับรายได้คงที่ การปรับลดอัตราดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่องส่งผลให้พันธบัตรผ่านขาสุดท้ายของตลาดกระทิงในรอบ 40 ปี ขณะนี้วงจรการขึ้นอัตราดอกเบี้ยในอดีตของธนาคารกลางตะวันตกใกล้จะเสร็จสิ้นแล้ว นักลงทุนกำลังมองหาช่องทางเข้าสู่ตราสารหนี้ เพื่อให้สามารถปกป้องพอร์ตการลงทุนที่เป็นที่ต้องการมานาน

"คลังสหรัฐจะได้รับความนิยมในปีหน้าเช่นกัน เนื่องจากอัตราผลตอบแทนที่แท้จริงนั่งอยู่ในเปอร์เซ็นไทล์ที่ 90 ที่สูงที่สุดในรอบ 20 ปีที่ผ่านมาและมีหลายจุดบนเส้นโค้ง และแน่นอน ด้วยกองหนี้ที่เพิ่มขึ้นในสหรัฐฯ และอัตราเงินเฟ้อมีแนวโน้มลดลง บางส่วน นักลงทุนสงสัยอย่างแน่นอนว่าอัตราผลตอบแทนจะอยู่ที่ระดับเหล่านี้ได้นานแค่ไหน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อสัญญาณของ Fed ปรับลดอัตราดอกเบี้ยอาจเกิดขึ้นในช่วงต้นเดือนมีนาคม 2024" Tuckwell กล่าว

"USTB ติดตามดัชนี iBoxx [US]$ Treasuries Index (AUD Hedged) เพื่อให้เกิดความเสี่ยงต่อคลังสหรัฐฯ ตลอดเส้นอัตราผลตอบแทน ปัจจุบันอายุเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณแปดปี ด้วยอันดับเครดิต AAA จาก Moody's" เขากล่าวเสริม

4 ETFs ที่สามารถเพิ่มรายได้ของคุณในปี 2567 (6)

อีทีเอฟ

Global X US Treasury Bond ETF (สกุลเงินป้องกันความเสี่ยง) (USTB)

ตราสารหนี้ทั่วโลก

ดู

  • วันที่จัดตั้งกองทุน:1 กรกฎาคม 2022
  • เป็นกองทุนประเภทแรกที่เปิดตัวในออสเตรเลีย
  • ค่าธรรมเนียมการจัดการ:0.19% ต่อปี
  • เมื่อเร็วๆ นี้ Global X ได้ลดค่าธรรมเนียมการจัดการจาก 0.20% เหลือ 0.19% เพื่อสร้างความมั่นคงให้กับพอร์ตการลงทุนของนักลงทุน
  • ต้องขอบคุณความต้องการของนักลงทุนและสภาวะเศรษฐกิจที่เอื้ออำนวยสำหรับ USTB ทำให้ AUM มีมูลค่าถึง 500 ล้านดอลลาร์ในเวลาไม่ถึงหนึ่งปีหลังจากเปิดตัว

ไม่พลาดการอัพเดท

สนุกกับสายนี้ไหม? กดปุ่ม 'ชอบ' เพื่อแจ้งให้เราทราบ ติดตามข่าวสารล่าสุดกับเนื้อหาปัจจุบันของฉันโดยติดตามฉันด้านล่างและคุณจะได้รับแจ้งทุกครั้งที่ฉันโพสต์สาย

........

I'm an experienced financial analyst with a proven track record in the field of investment strategies and financial products. My expertise is based on years of in-depth research, analysis, and practical experience in navigating various asset classes and investment vehicles. I have a keen understanding of market trends, risk management, and the intricacies of different financial instruments.

Now, let's delve into the concepts presented in the article about four ETFs designed to maximize passive income in 2024:

  1. Australian Investor's Obsession with Income:

    • Australia's unique franking credits system and lifestyle choices drive investors to focus on regular payouts.
    • Rising interest rates and increased access to various asset classes enable investors to generate sustainable income.
  2. Introduction of Four Income-Focused ETFs:

    • The article discusses four ETFs designed to maximize passive income in 2024, covering a range of asset classes, not limited to Australian equities.
    • The ETFs are from Betashares and Global X.
  3. BetaShares FTSE RAFI Australia 200 ETF (ASX: QOZ):

    • Tracks an index of the 200 largest Australian companies based on economic importance, resulting in a higher dividend yield than the broader market.
    • Net distribution yield over the year to 30 November 2023 was 7.8%.
    • Top holdings include BHP, Commonwealth Bank, Westpac, ANZ, and National Australia Bank.
    • Investment risks include market risk, security-specific risk, and sector concentration risk.
  4. Betashares Australian Top 20 Equity Yield Maximiser (ASX: YMAX):

    • Holds a diversified portfolio of the 20 largest Australian shares.
    • Utilizes a covered call strategy to generate income by writing call options over the portfolio.
    • Management costs: 0.76% per annum.
    • Top holdings mirror those of QOZ, including BHP, CBA, CSL, NAB, and WBC.
  5. Global X S&P/ASX 200 Covered Call ETF (ASX: AYLD):

    • A covered call ETF designed to enhance income diversification by drawing income from dividends, franking credits, and options premium.
    • Top holdings align with BHP, CBA, CSL, NAB, and WBC.
    • Inception date: 30 January 2023, with a management fee of 0.60% per annum.
  6. Global X US Treasury Bond ETF (Currency Hedged) (ASX: USTB):

    • A fixed-income option providing exposure to US Treasuries across the yield curve.
    • Tracks the iBoxx [US]$ Treasuries Index (AUD Hedged).
    • Inception date: 1 July 2022, with a management fee of 0.19% per annum.
    • AUM reached $500 million in less than a year after launch due to investor demand and favorable economic conditions.

These ETFs showcase different strategies for income generation, from dividend-focused equity ETFs to covered call strategies and fixed-income options. The article emphasizes the evolving landscape of income-generating investments and the diversification opportunities available to Australian investors.

4 ETFs ที่สามารถเพิ่มรายได้ของคุณในปี 2567 (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Dong Thiel

Last Updated:

Views: 6539

Rating: 4.9 / 5 (79 voted)

Reviews: 94% of readers found this page helpful

Author information

Name: Dong Thiel

Birthday: 2001-07-14

Address: 2865 Kasha Unions, West Corrinne, AK 05708-1071

Phone: +3512198379449

Job: Design Planner

Hobby: Graffiti, Foreign language learning, Gambling, Metalworking, Rowing, Sculling, Sewing

Introduction: My name is Dong Thiel, I am a brainy, happy, tasty, lively, splendid, talented, cooperative person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.